決定找財務規劃師為你服務之前， 務必詳查他是否曾涉及個人操守問題， 並清查他是否涉及尚未了結的仲裁案， 這可從各級政府機關或金融業界打聽求證。
你可以不理會財務規劃師天花亂隊的推銷詞， 但務必瞭解他的教育程度、能力和操守。 付費給財務規劃師的目的是要他為你提出中肯的投資計畫， 為你找最合適的投資標的。 不要只聽他們的花言巧語就相信， 成為出錢給他玩樂的冤大頭。
可向政府機關或金融界打聽你想請的財務規劃師的操守， 並查證是否涉及尚未了結的仲裁案。
Advertisiment
你可以要財務規劃師出示一些目前經理的客戶個案， 從中挑出與你情況接近的， 向他要為這些客戶所作的財務規劃副本， 由此瞭解他的能力。
與財務規劃師面談
挑選財務規劃師時， 你可以親自登門拜訪。 第一次登門請教通常是不會要錢的， 你可以瞭解財務規劃師能為你做什麼， 也可以感受一下是否容易溝通。 你不妨提出一些如何投資的問題， 如果他的答覆大致令你滿意， 可能是一位合適的財務規劃師。
你也可以請他出示一些目前經理的客戶， 不過得留意那些客戶是不是特別挑選過的。 你可以從那些客戶個案中挑出財務情況跟你接近的， 向他要一分他為該個案客戶所做的財務規劃書副本。
